2020年12月26日，第十三届全国人大常委会第二十四次会议表决通过《中华人民共和国刑法修正案（十一）》（以下简称《修正案》），《修正案》已于2021年3月1日起施行。《修正案》第十四条对《刑法》第一百九十一条洗钱罪进行了修改，正式将“自洗钱”入刑，使洗钱罪的犯罪主体不再仅限于第三人，还包括了实施特定上游犯罪的行为人。这一修改弥补了我们反洗钱法和刑法体系的漏洞，与当前国际社会打击洗钱犯罪的趋势相吻合。

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法妞网友咨询：

哪些行为会构成洗钱罪？

张善伟律师解答：

根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依据《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

洗钱行为的种类和范围很广，并不是所有的洗钱行为都构成洗钱罪。犯罪分子只有清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪七类上游犯罪的所得及其产生的收益才构成洗钱罪。

张善伟律师补充：

常见的洗钱途径或方式有：1.通过地下钱庄或境内外银行账户过渡，实现犯罪所得的跨境转移；2.利用现金交易和发达的经济环境，掩护洗钱行为；3.利用他人的账户提现，切断资金转移线索；4.利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；5.设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；6.通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱；7.通过购买房产进行洗钱；8.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱；9.通过虚假进出口贸易洗钱；10.现金走私。

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