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焦点消息!非法吸收公众存款如何防范?

时间:2023-03-05 11:13:08 来源:法问

目前,在社会经济全面深化改革的大背景下,市场活力进一步激发。但过程中也暴露出一些问题,例如某些领域法律制度还有待完善、某些行业监管力度还需加强,而这也导致一些犯罪分子抓住某些“可乘之机”,加之利用许多群众不了解相关法律政策知识、缺乏成熟的金融风险防范意识的弱点,从事了大量以非法集资为代表的各类经济领域的违法犯罪活动。


(资料图片仅供参考)

法妞网友咨询:

非法吸收公众存款如何防范?

张善伟律师解答:

非法吸收公众存款罪涉及面广、形式多样,被害人人数众多、涉案金额巨大、损失比例大,犯罪潜伏期较长,针对老人、熟人作案趋势明显,犯罪方式多样、犯罪手段隐蔽。

从近两年办理案件的情况来看,以老年人为对象的非法吸收公众存款案件比较高发。主要方式有三种:一是打着养老公寓的旗号向老年人推销养老优惠卡,投资购买养老床位,并承诺在不入住的情况下,按预存金额的一定比例返还本金和高额利息;二是打着投资养老公寓、养老小镇、康养项目等名义,以返本销售、售后包租、约定回购等方式向老年人吸收资金;三是向老年人推销保健产品、工艺产品之类的商品,吸引老年人加入会员,并承诺消费返利,购买不同金额的产品就能成为不同级别的会员,不同级别的会员享受不同程度的返利,级别越高,返利越高,用这种模式公开招募会员,达到吸收资金的目的。

张善伟律师补充:

非法吸收公众存款罪,无论采用何种犯罪模式,都具有两个特征:第一,货币资金交易;第二,以“小的付出”得到“大的回报”。所以,对于投资人来说,碰到“天上掉馅饼”的事情,一定要三思而后行,如有必要可以咨询律师,否则一不小心,可能造成“血本无归”。

根据我国的法律规定,未经监管部门许可,任何机构和个人不得开展理财、信托、基金、债券、外汇交易等等金融服务。网络借贷的P2P平台,只能够提供信息中介服务,不得从事自融、设立资金池。因此,在投资理财时要选择金融监管部门批准的持牌的金融机构,未经批准的坚决不参与。对于在商场、超市、街头摆摊设点、拉人投资的,或者在网络上、户外广告牌上刊发广告进行宣传等等情况,一定要提高警惕。在面对高利诱惑的时候一定要核实项目的真实性,思考一下如此高的收益是否可能,不要相信天上掉“馅饼”。

张善伟律师结语:

一定要擦亮眼睛,拒绝高利诱惑,看好自己的“钱袋子”!

标签: 非法吸收公众存款罪 的情况下 约定回购
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